POLÍTICA CONTRA EL LAVADO DE DINERO Y EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO
1. Declaración del Patrocinador, Objetivos y Principios
La EOMMT trabaja con autoridades de transporte público financiadas con fondos públicos, por lo que debe ser ejemplar en el uso de los recursos financieros. Asimismo, trabaja con bancos y compañías de seguros, que esperan que contribuyamos de manera eficiente a la lucha internacional contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo (“AML/FT”).
Sin embargo, no somos una institución financiera, y estas regulaciones pueden ser difíciles de aplicar directamente. Por ello, esta Política tiene como objetivo ayudar a todos los altos mandos a:
La EOMMT trabaja con autoridades de transporte público financiadas con fondos públicos, por lo que debe ser ejemplar en el uso de los recursos financieros. Asimismo, trabaja con bancos y compañías de seguros, que esperan que contribuyamos de manera eficiente a la lucha internacional contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo (“AML/FT”).
Sin embargo, no somos una institución financiera, y estas regulaciones pueden ser difíciles de aplicar directamente. Por ello, esta Política tiene como objetivo ayudar a todos los altos mandos a:
- Tener un conocimiento adecuado del lavado de activos y la financiación del terrorismo;
- Comprender los requerimientos derivados de regulaciones nacionales e internacionales (incluyendo, entre otros, directrices del FATF , Directivas AML de la UE , requisitos OFAC );
- Aplicar en sus actividades diarias las medidas necesarias para proteger al Grupo frente a estos riesgos.
Si tiene alguna pregunta o enfrenta dificultades relacionadas con lavado de activos o financiamiento, financiamiento del terrorismo o temas afines, puede comunicarse con la Oficial de Ética y Cumplimiento enviando un correo a etica@eommt.ec.
2. Alcance
Esta Política abarca a todos los colaboradores de la EOMMT.
3. Referencia
2. Alcance
Esta Política abarca a todos los colaboradores de la EOMMT.
3. Referencia
- Norma ISO 9001:2015 Sistema de Gestión de Calidad.
- Norme UNE-EN 13816:2003 Calidad del Servicio a los viajeros.
- SGI-PO-EYC-06 Procedimiento del ciclo de vida de las normas de Ética & Cumplimiento.
- Política Integral EOMMT.
- Código de Ética y Conducta de la EOMMT.
- SGI-PO-EYC-09 Procedimiento de Investigaciones Internas
4. Definiciones
ACCIÓN DE SENSIBILIZACIÓN
______________________________1 FATF (Financial Action Task Force) o (Grupo de Acción Financiera GAFI): organismo intergubernamental que establece normas globales para combatir el lavado de activos y la financiación del terrorismo y salvaguardar el sistema financiero internacional.2 Unión Europea: ha adoptado legislación sólida para combatir el lavado de activos y la financiación del terrorismo.3 OFAC (Office of Foreign Assets Control): entidad del Departamento del Tesoro de EE.UU. que administra y hace cumplir sanciones económicas y comerciales basadas en la política exterior y los objetivos de seguridad nacional, principalmente contra países y grupos de individuos como terroristas y narcotraficantes.
Iniciativa destinada a informar o educar a una audiencia específica para fomentar una cultura de vigilancia, cumplimiento y comportamiento responsable.
FAMILIARES Y PERSONAS ESTRECHAMENTE ASOCIADAS (“RCA”): Se refiere a las personas que están relacionadas con un individuo con la condición de Persona Expuesta Políticamente (“PEP”), ya sea de manera directa (familiares) o a través de relaciones profesionales, comerciales o personales estrechas.
FAMILIARES Y PERSONAS ESTRECHAMENTE ASOCIADAS (“RCA”): Se refiere a las personas que están relacionadas con un individuo con la condición de Persona Expuesta Políticamente (“PEP”), ya sea de manera directa (familiares) o a través de relaciones profesionales, comerciales o personales estrechas.
- Se entenderá por familiar a los cónyuges o personas unidas bajo el régimen de unión de hecho legalmente reconocida; los familiares hasta el segundo grado de consanguinidad (padres, hijos, abuelos, hermanos, nietos); y hasta el primero grado de afinidad (padres del cónyuge, hijos del cónyuge).
- Se considerará colaborador directo a toda persona natural o jurídica que mantenga, de manera conjunta o por representación, la titularidad, control o poder de decisión sobre instrumentos, activos o personas jurídicas, en beneficio o en nombre de una persona con condición de PEP, así como a quienes mantengan relaciones empresariales, comerciales o contractuales estrechas con la misma.
- Asimismo, se considerarán colaboradores directos quienes compartan la titularidad o control de personas jurídicas con una PEP, independientemente del porcentaje de participación accionaria, incluyendo socios, accionistas, administradores, directores, representantes legales o personas que compartan contratos u otras figuras jurídicas similares.
- También se considerará colaborador directo a la persona que, en el ejercicio de sus funciones, asesore, represente o actúe por delegación de una PEP, o a quien se le hayan otorgado facultades para aprobar, autorizar o influir en procesos de contratación, adjudicación, ejecución o liquidación de contratos de bienes, obras o servicios, u otras decisiones relevantes dentro de entidades públicas.
- De igual forma, se considerará colaborador directo a quien, por delegación, encargo o cualquier otro mecanismo, ejerza representación, autoridad o poder de decisión en entidades públicas en nombre o en beneficio de una PEP.
- Finalmente, se considerará como persona relacionada a quien represente, controle o ejerza influencia significativa sobre personas jurídicas respecto de las cuales una PEP comparta la propiedad o control del beneficiario final, sin que el porcentaje accionario sea determinante.
FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMOEs el acto de proporcionar o recaudar, directa o indirectamente, fondos, o administrar fondos con la intención de que se utilicen —o con conocimiento de que se utilizarán— para cometer un acto terrorista o beneficiar a una organización terrorista.
Los fondos pueden proceder tanto de fuentes legales (donaciones personales, utilidades de negocios o fundaciones) como de fuentes delictivas (tráfico de drogas, contrabando de armas u otros productos, fraude, secuestro o extorsión).
LAVADO DE ACTIVOSProceso de ocultar el origen, propiedad o destino de dinero obtenido ilegal o deshonestamente, incorporándolo en actividades económicas legítimas para que parezca legal.
Sus tres etapas son:
Los fondos pueden proceder tanto de fuentes legales (donaciones personales, utilidades de negocios o fundaciones) como de fuentes delictivas (tráfico de drogas, contrabando de armas u otros productos, fraude, secuestro o extorsión).
LAVADO DE ACTIVOSProceso de ocultar el origen, propiedad o destino de dinero obtenido ilegal o deshonestamente, incorporándolo en actividades económicas legítimas para que parezca legal.
Sus tres etapas son:
- Colocación: introducción de fondos ilícitos en instituciones financieras o no financieras.
- Estratificación: realización de transacciones complejas para ocultar el origen de los fondos.
- Integración: reintroducción de los fondos en el sistema financiero como aparentemente legítimos.
PERSONA POLÍTICAMENTE EXPUESTA (PEP)
De acuerdo con la legislación ecuatoriana, son todas aquellas personas naturales, nacionales o extranjeras, que desempeñan o han desempeñado funciones o cargos públicos destacados en el Ecuador o en el Extranjero; o funciones prominentes en una organización internacional, conforme a los lineamentos establecidos por la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE), y el organismo de control respectivo.
Los familiares de las PEP sean estos los cónyuges o personas unidas bajo el régimen de unión dehecho, familiares hasta el segundo grado de consanguinidad o primero de afinidad; y, el o loscolaborador (es) directo (s) esto es la (s) persona (s) natural (es) con las cuales una PEP se encuentre asociada o vinculada societariamente, o mantenga otro tipo de relaciones empresariales, comerciales o laborales estrechas, serán consideradas como PEP.
Serán considerados como PEP los que se encuentren en las siguientes funciones o cargos públicos:
Los familiares de las PEP sean estos los cónyuges o personas unidas bajo el régimen de unión dehecho, familiares hasta el segundo grado de consanguinidad o primero de afinidad; y, el o loscolaborador (es) directo (s) esto es la (s) persona (s) natural (es) con las cuales una PEP se encuentre asociada o vinculada societariamente, o mantenga otro tipo de relaciones empresariales, comerciales o laborales estrechas, serán consideradas como PEP.
Serán considerados como PEP los que se encuentren en las siguientes funciones o cargos públicos:
a. Desde el grado 5 al 10 de la escala de remuneración mensual unificada del nivel jerárquico superior y sus equivalencias, que expida el ente rector del trabajo. · Presidente de la República. · Vicepresidente de la República. · Ministros. · Viceministros. · Subsecretarios. · Superintendentes de los Organismos de Control, Intendentes, Directores Nacionales y Provinciales. · Secretarios de Gobierno. · Asesores, Directores Nacionales y Regionales, y Coordinadores.
b. Banca Pública desde Subgerentes de Área o su equivalente a Coordinador de Despacho.
c. Directores, Gerentes, Subgerentes, Asesores y Coordinadores de las Empresas Públicas Estatales.
d. Fuerzas Armadas, con los siguientes grados: · Fuerza Terrestre, desde Mayor. · Fuerza Naval, desde Capitán de Corbeta. · Fuerza Aérea, desde Mayor.
e. Policía Nacional, desde Mayor.
f. Universidades Públicas, desde Directores.
g. Alcaldes, Vicealcaldes, Concejales, Administradores, Comisarios, Directores, Gerentes, Subgerentes, Asesores, Coordinadores, de los Gobiernos Autónomos Descentralizados, y de sus Empresas Públicas.
h. Asambleístas principales y suplentes y los directivos de libre nombramiento y remoción de la Asamblea Nacional,
i. Gobernadores e Intendentes.
j. Prefectos, Vice prefectos, Consejeros, Directores de las Prefecturas.
k. Diplomáticos, embajadores, cónsules (Cumpliendo delegaciones por parte del Ecuador en el extranjero, y aquellos que se encuentran en el país en representación de otro Estado).
l. Magistrados, Jueces, Conjueces, Fiscales, Presidente y Vocales, Director General y Provinciales,Asesores Nacional y Provinciales, Coordinadores Nacionales y Provinciales del Consejo Nacional de la Judicatura; Defensor Público; Defensor del Pueblo; Contralor General del Estado; Procurador General del Estado; Gerentes y Directores de Hospitales, de Centros o Unidades de Salud; Directores del Ministerio de Educación; y, los niveles jerárquicos superiores amparados por el Código Orgánico de Entidades de Seguridad Ciudadana y Orden Público.
m. Presidente; Vicepresidente; Consejeros, Coordinadores, del Consejo de Participación Ciudadana y Control Social.
n. Presidente; Vicepresidente; Consejeros; Coordinadores Nacionales y Provinciales del ConsejoNacional Electoral, y Jueces del Tribunal Contencioso Electoral.
o. Presidente; Consejeros y Coordinadores del Consejo de Educación Superior.
p. Directivos de los partidos y organizaciones políticas, registradas en el Consejo Nacional Electoral.
b. Banca Pública desde Subgerentes de Área o su equivalente a Coordinador de Despacho.
c. Directores, Gerentes, Subgerentes, Asesores y Coordinadores de las Empresas Públicas Estatales.
d. Fuerzas Armadas, con los siguientes grados: · Fuerza Terrestre, desde Mayor. · Fuerza Naval, desde Capitán de Corbeta. · Fuerza Aérea, desde Mayor.
e. Policía Nacional, desde Mayor.
f. Universidades Públicas, desde Directores.
g. Alcaldes, Vicealcaldes, Concejales, Administradores, Comisarios, Directores, Gerentes, Subgerentes, Asesores, Coordinadores, de los Gobiernos Autónomos Descentralizados, y de sus Empresas Públicas.
h. Asambleístas principales y suplentes y los directivos de libre nombramiento y remoción de la Asamblea Nacional,
i. Gobernadores e Intendentes.
j. Prefectos, Vice prefectos, Consejeros, Directores de las Prefecturas.
k. Diplomáticos, embajadores, cónsules (Cumpliendo delegaciones por parte del Ecuador en el extranjero, y aquellos que se encuentran en el país en representación de otro Estado).
l. Magistrados, Jueces, Conjueces, Fiscales, Presidente y Vocales, Director General y Provinciales,Asesores Nacional y Provinciales, Coordinadores Nacionales y Provinciales del Consejo Nacional de la Judicatura; Defensor Público; Defensor del Pueblo; Contralor General del Estado; Procurador General del Estado; Gerentes y Directores de Hospitales, de Centros o Unidades de Salud; Directores del Ministerio de Educación; y, los niveles jerárquicos superiores amparados por el Código Orgánico de Entidades de Seguridad Ciudadana y Orden Público.
m. Presidente; Vicepresidente; Consejeros, Coordinadores, del Consejo de Participación Ciudadana y Control Social.
n. Presidente; Vicepresidente; Consejeros; Coordinadores Nacionales y Provinciales del ConsejoNacional Electoral, y Jueces del Tribunal Contencioso Electoral.
o. Presidente; Consejeros y Coordinadores del Consejo de Educación Superior.
p. Directivos de los partidos y organizaciones políticas, registradas en el Consejo Nacional Electoral.
Además, todos los cargos de libre elección popular.
TERRORISMOComprende cualquier acto destinado a causar la muerte o lesiones graves a civiles o no combatientes, cuando el propósito de dicho acto sea intimidar a una población u obligar a un gobierno o a una organización internacional a realizar o abstenerse de realizar un acto .
5. Desarrollo
5.1 Requerimientos del Grupo
TERRORISMOComprende cualquier acto destinado a causar la muerte o lesiones graves a civiles o no combatientes, cuando el propósito de dicho acto sea intimidar a una población u obligar a un gobierno o a una organización internacional a realizar o abstenerse de realizar un acto .
5. Desarrollo
5.1 Requerimientos del Grupo
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4 Definición basada en los estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) para la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo (AML/CFT), los cuales remiten y se fundamentan en los convenios y resoluciones aplicables de las Naciones Unidas.
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5 La lista 1 del FATF corresponde a la “lista negra”. Consulte la clasificación de riesgo país de Transdev.6 La noción de NCST (Non-Cooperative States and Territories) se refiere a: • A nivel europeo: la lista de países y territorios no cooperativos para fines fiscales. • A nivel francés: la lista de países y territorios no cooperativos definida mediante decreto en aplicación del artículo 280-0A del Código General Tributario de Francia.
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7 Reglamento Delegado de la Unión Europea y las Listas 1 y 2 del FATF (GAFI). 8 Sponsors locales: Personas naturales o jurídicas domiciliadas en la jurisdicción de la inversión que actúan como socios aparentes o intermediarios, facilitando la entrada o presencia local de una inversión, sin ser necesariamente el beneficiario final (UBO). 9 Un accionista nominal es una persona o entidad que posee acciones en nombre de otra persona, permitiendo que el propietario real permanezca en el anonimato, mientras conserva los beneficios económicos de la titularidad.
